打通集团客户银行账户管理的“最后一公里”

——在搭建以南网财务公司为承接主体的资金池工作中深化高质量金融服务

中国电力网讯 自《南方电网公司新资金归集体系建设工作方案》下发以来，南方电网财务有限公司(以下简称：南网财务公司)，锚定更好发挥“公司总部核心管控+财务公司(国际金融公司)执行主体”的司库管理体系作用定位，为进一步完善现代司库管理体系，优化资金归集渠道做了积极谋划和工作安排。其中，搭建以南网财务公司为承接主体的资金池便是工作中的关键一步，如何在资金池搭建中做好账户管理并形成规范体系，是南网财务公司着重解决的一个问题。因此，在充分厘清账户关系、优化账户体系、协同银企合作等有关工作方面，南网财务公司正积极履行其深化高质量金融服务的职责和使命。

梳理：抽丝剥茧明晰架构体系

账户管理是企业财务管理的关键点，而全面、准确、及时掌握账户信息的全要素和实时变化是账户管理工作的重中之重。南网财务公司针对客户单位多个银行账户间信息互通存在壁垒，银行账户参数信息反馈不及时，尚未账户信息统一汇总这一问题，主动服务，形成客户单位账户信息全景地图。

南网财务公司通过数据迁移，对银行提供账户信息、远光财务系统提供账户信息、金融业务系统提供财务信息、手工台账财务信息，四种数据来源进行了一一核对，找出信息差，进行统一;抽丝剥茧对账户的所有信息要素进行了详细核实。账户有了信息准确的“身份证”，内容准确，一目了然。

“针对账户梳理中发现的问题，我们一直在督促客户单位及时解决，大家都非常配合，发现的冗余或冻结账户，目前都基本完成了销户工作”南网财务公司集团资金部主管胡文君说道。

通过梳理发现的冗余或冻结账户，南网财务公司都实现了跟踪服务，确保账户问题在规定时间内得到解决。“我们为二级单位制作了包含其管理项下单位在工、农、中、建、交、邮六大银行(以下简称“六大行”)所有账户信息的账户全景图，做到一图了解账户的全部信息，胡文君介绍道。账户全景图能够使集团客户及时掌握账户全要素，是对账户信息、结构的一次具体归纳，为进行下一步账户管理提升奠定了良好基础。南网财务公司在工作中多方了解情况，多渠道核对信息，践行着“立足南网融滙贯通”的金融服务理念，通过提供细致的账户信息梳理与整合服务，促进账户管理工作走上了更加精益、细致的道路，良好践行了集团资金管理的工作要求。

优化：精益提升匹配管理所需

厘清是前提，优化是关键。有了明确的账户体系，如何把账户管理好，成了南网财务公司司库管理团队的工作重心。“我们针对客户单位账户管理需求的差异，提供定制跟踪服务”南网财务公司集团资金部负责人说。

一方面，是想在客户之前的提醒式服务。上级对资金管理和账户管理的最新要求和指示，南网财务公司会第一时间做好在集团客户中的传达，并对应配备专业服务。

2021年11月，一家集团客户由三级单位转为四级单位建制，南网财务公司了解到这一变化后，第一时间与该客户单位联系，提醒其注意银行账户层级的变动，并在短时间内按照行政层级搭建账户架构基本思路，协助该单位完成账户层级的变化调整。这样的服务模式，还体现在账户归集管理等多个方面。

另一方面，是有需求即刻响应的候命式服务。南网财务公司司库服务团队密切加强与集团客户及银行的联系，明确客户账户管理需求和银行账户管理解决策略，做好穿针引线，助力客户账户管理需求精准匹配。发挥集团司库管理职能，积极应对客户在账户管理中的临时情况和特殊问题。

截止2021年11月末，已有近200个银行账户通过梳理优化进入以南网财务公司为承接主体的资金池，南网财务公司也正快马加鞭的为客户单位提供结合其业务实际的定制化账户管理优化方案。了解客户的所想所盼和银行的业务特点，精准匹配优化账户管理效率;了解集团的资金及账户管理要求和客户单位的账户全景情况，细致落实优化账户管理质量。

“业务逻辑顺了，业务流程优化了，账户管理质效自然提升了。”南网财务公司集团资金部负责人说。

协同：沟通互利共洽银企双赢

一直以来，一家单位面对多个银行，特别是面对多个银行的多家跨省分支机构的账户管理现象一直是困扰集团客户的一个问题;银行业务办理人员水平参差不齐、不同银行间业务办理标准不统一影响业务办理时效也是集团客户在账户管理工作中亟待解决的痛点。南网财务公司司库管理团队发挥金融工作专业水平，做好“链接人”和“智囊团”。

专业知识高效沟通，共性问题迅速解决。2021年9月，多家集团客户联系南网财务公司司库服务团队，表示向银行发送的银行账户询证函迟迟未收到回复，多次与收函行沟通未果，咨询如何处理该情况。南网财务公司司库服务团队经总结发现，未及时回复集团客户询证函的为同一家大型银行，但属不同地区的分支机构。通过协调，南网财务公司与该银行总行进行了协调沟通，敦促其所属分支行及时对集团客户询证函进行了回复，解决了集团客户燃眉之急，保证了客户后续工作开展时间。类似这样共性问题的解决还体现在账户信息管理、账户年检等有关工作中。南网财务公司通过专业知识的分析研判，主动出击解决共性问题，更好的融洽银企双方的金融关系。

专业知识具体建议，管理咨询发挥动能。南网财务公司积极响应集团账户、资金管理需求，协同落实有关政策要求，为集团客户出具账户管理解决方案，用集团客户耳熟能详的语言解释了银行提供的专业术语，做到金融服务因地制宜。通过发挥“智囊团”角色，促进集团客户间在资金、账户管理间的互相沟通交流。在交流过程中，集团客户也给予了南网财务公司充分信任，对南网财务公司提出的账户管理方案进行了积极反馈。南网财务公司的衔接作用联通了集团客户与银行的账户管理核心诉求，对增进集团客户账户管理事务办理高效性、专业性、安全性具有积极意义。

本着认真负责的态度，南网财务公司用“多想一步，想深一步”的金融服务打通成员单位银行账户管理的“最后一公里”。应清尽清，应管尽管的行动，展现了在搭建以南网财务公司为承接主体的资金池工作中深化高质量金融服务的生动实践。持续发挥“公司总部核心管控+财务公司(国际金融公司)执行主体”的司库管理体系作用，进一步完善公司现代司库管理体系，持续提升资金集中精益化管理水平，优化资金归集渠道，提高资金使用效率，有效防范资金风险，是南网财务公司正坚定不移努力的方向。

“我们将锚定这个目标，助力集团实现对全网资金的一体化管理和有效监控，确保资金安全、管理规范和运作有序”南网财务公司集团资金部负责人说。

服务永无止境。谈到接下来的发力方向，南网财务公司表示，将把高质量服务持续贯穿在助力新资金归集体系建设的每个环节，将“立足南网，融滙贯通”的金融服务品牌持续擦亮，努力做好集团客户与银行间的桥梁，切实履行司库管理职能。（张维悦）